星期四, 11月 30

國外期貨交易換匯機制解說
期貨商雖接受客戶以台幣入金交易國外期貨,但由於國外期貨交易是以外幣交易,因此會有換匯的需求。
換匯時機:
當客戶交易國外期貨時,客戶之各幣別帳戶餘額不足支付其所需結算幣別費用及保證金時,就會需要換匯。
《換匯作業》
  1. 申請換匯可親自至原開戶單位臨櫃書面辦理,或網路申請換匯,或撥打出金專線申請。
  2. 每日依客戶指示辦理出金或互轉時,若帳上該幣別金額不足則須換匯。(每營業日AM8:00~PM1:00申請成功者,當日辦理換匯,換匯時間點約為AM9:00及PM1:00 )
  3. 交易外幣計價商品時,外幣客戶保證金若不足支付該幣別之交易損失、費用就需要換匯,每週例行性自動換匯固定於每星期三辦理台幣補外幣不足數,如遇假日則提前辦理(但另有其他因素影響時則延後辦理),換匯金額為前一營業日客戶買賣報告書之不足保證金。
  4. 逢每週例行性自動換匯日,若有資金提領異動狀況,則不列入例行換匯作業。
  5. 另外本公司會視保證金專戶資金水位情形代理客戶自動換匯。
電話出金專線:(02)2748-8385
網路申請:可使用電腦程式、手機APP等下單軟體平台申請。

 

網路申請平台:
電腦可使用統evip全球版、手機可使用統一e指發APP或統一期航家APP。
電腦版:統evip全球版>國外期貨交易帳務>0644外期出入金作業 0644外期出入金作業
手機版:
  1. [統一e指發] :新版首頁>交易>期權_帳務總覽>從左上角打開選單>出金申請與查詢>選擇「功能」
  2. [統一e指發] :舊版首頁>帳務查詢>期權_帳務總覽>從左上角打開選單>出金申請與查詢>選擇「功能」
提供的「功能」:出金、內外互轉、換匯、外期出金狀態查詢與取消、出入金查詢、內期出金狀態查詢
手機版:出金申請與查詢1 手機版:出金申請與查詢2
手機版:出金申請與查詢3 手機版:出金申請與查詢4
手機版:出金申請與查詢5 手機版:出金申請與查詢6
《線上保證金換匯操作教學》
以統一期航家APP為例
[步驟一]:從左上角打開選單,進入國外期權帳務(或是國內期全帳務)>>出金申請與查詢
[步驟二]:找到「換匯」功能。
[步驟三]:輸入換匯金額,例如要將200元美金換成台幣,如下圖所示,原幣別選USD,換匯後幣別選NTD,輸入完成後按「申請」鍵。
[步驟四]:確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成換匯。
步驟一 步驟二
步驟三 步驟四
如圖所示,完成將200美金換成台幣。(此換匯可視為虛擬換匯,採參考匯率試算,並保留2%匯差,待與銀行批次敲匯時,統一期貨會依真實換匯匯率調正權益數數字)
《保證金內外互轉操作教學》
以統一期航家APP為例
[步驟一]:一樣在國內或國外期權帳務,找到「內外互轉」功能。
[步驟二]:選擇要內轉外或是外轉內,決定幣別並輸入金額,按「申請」鈕。
[步驟三]:確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成保證金內外互轉。
如圖所示,即完成保證金從國外帳戶轉到國內帳戶。
步驟一 步驟二 步驟三
《例行性自動換匯》
範例
假設客戶帳戶NT$300,000元,小道瓊保證金US$4,000元,匯率1:30,為解說方便不計入成本,匯率固定。
[範例一]
於換匯日前就平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週二收盤前平倉(含當沖):
(狀況一) 賺US$1,000元:click
不換匯。此時客戶帳戶淨值為NT$200,000元+US$1,000元,合計帳戶淨值約當NT$330,000元。

(狀況二)賠US$1,000元:click
週三自動換匯(台幣換美金),將虧損US$1,000沖銷掉,此時客戶帳戶淨值為NT$270,000元。
[範例二]
跨過換匯日才平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週五平倉:
1. 週三帳戶保證金狀況:
(狀況一)浮動損益賺US$1,000元:click
針對原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$210,000元+US$4,000元(原始保證金需US$4,000元=換匯US$3,000+未平倉損益US$1,000元),合計帳戶淨值約當NT$330,000元。

(狀況二)浮動損益賠US$1,000元:click
針對未平倉虧損以及原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$3,000元(換匯US$4,000元-浮動虧損US$1,000元=US$3,000元),合計帳戶淨值約當NT$270,000元。

2. 週五平倉,帳戶保證金狀況:
(狀 況一)平倉損益賺US$2,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯(除非客戶自行申請換匯,不然不會自動再換回台幣),此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$6,000元(原始保證金US$4,000元+平倉損益US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$360,000元。

(狀況二)平倉損益賠US$2,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$2,000元(換匯US$4,000元-平倉虧損US$2,000元=US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$240,000元。

(狀況三)平倉損益賠US$5,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$150,000元+US$-1,000元。其中US$-1,000元部份於下週二再進行換匯以沖銷負值,屆時帳上淨值為NT$120,000元。 國外期貨如何開戶與出入金
【提醒】:
統一期貨已於各平台提供『國內外保證金互轉』、『出金』及『換匯』等線上申辦作業,為加速處理、節省等待時間,敬請客戶多加利用,若有任何疑問請洽所屬營業員。
提醒您:若銀行遇天然災害(如颱風、地震等)或其他不可抗力因素致付款行或收款行暫停營業,匯款作業將自動順延次一營業日辦理,敬請見諒。

※ 本表匯率僅供參考,實際匯率以本公司代為向銀行敲匯時為準

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